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银监会明确内部控制评价的实施主体
  二是内控监督方面,建立健全长效机制。《指引》单设章节,从内、外部两方面提出内控监督的相关要求。商业银行应构建掩盖各级组织、各个产品、各个事务流程的监督查看系统,银监会及其派出组织经过非现场监管和现场查看等方式施行对商业银行内部操控的继续监管,着重发挥内外部监督合力。
  
  三是监管束缚方面,加大违规处分力度。《指引》增加了有关违反规则的处分办法。银监会及其派出组织对内部操控存在缺陷的商业银行,责成其期限整改,对逾期未整改的商业银行,依据有关规则采纳监管处分办法。
  
  四是监管引领方面,充分体现准则导向。《指引》对商业银行危险办理、信息系统操控、岗位设置、会计核算、职工办理、新组织建立和事务创新等提出了提出内部操控的准则性要求,没有针对详细事务的章节和条款。
  
  据记者了解,原《指引》出台施行十余年来(2002年印发,2007年修订),对促进商业银行标准内部办理、完善内部操控发挥了积极作用。但随着商业银行事务开展和其他监管法规准则的出台,原《指引》部分规则和要求已难以习惯银行业变革开展与监管工作实践,有必要进行调整完善。
  
  银监会有关负责人表明,部分条款在银行事务开展后难以履行。如原《指引》规则商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实施分级授权和双签准则,而现在在银行事务中,关于大额存款的存取已基本嵌入系统进行操控。
文章来源:未知 更新时间:2018-10-08 10:45 文章录入:peili
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